Premiers pas avec Estalvia

• Une adresse e-mail que vous pouvez consulter maintenant : nous vous enverrons un code pour vous connecter.
• Le relevé de votre banque en CSV, XLS, XLSX ou ODS, tel que vous le téléchargez depuis la banque en ligne.
• Avoir 16 ans ou plus.

1. 1 Rendez-vous sur app.estalvia.ad et cliquez sur Se connecter ou créer un compte.
2. 2 La page id.nexe.ad, la page de connexion de Nexe Labs, s’ouvre. Saisissez votre e-mail et cliquez sur M’envoyer un code.
3. 3 Ouvrez l’e-mail reçu et saisissez le code à 6 chiffres. Il expire au bout de 10 minutes ; si vous ne le trouvez pas, vérifiez vos spams ou l’onglet Promotions, ou cliquez sur Renvoyer le code.
4. 4 Si c’est la première fois, saisissez votre nom et cliquez sur Créer le compte et continuer.
5. 5 De retour dans Estalvia, lisez les conditions, cochez J’ai 16 ans ou plus et j’accepte… et cliquez sur Accepter et continuer.

Tout d’abord, Estalvia vous pose quatre questions pour adapter la plateforme à vos besoins. Vous pourrez modifier chaque réponse plus tard dans Paramètres.

Bienvenue

Vous explique en une phrase ce que fait Estalvia.

Objectifs

Ce que vous aimeriez accomplir (savoir où part votre argent, épargner davantage, maîtriser vos abonnements…) et, si vous le souhaitez, combien vous aimeriez épargner chaque mois. Cela nous sert à vous montrer d’abord ce qui vous intéresse le plus.

Votre banque

Choisissez Andbank, Creand, MoraBanc ou une autre, et donnez un nom au compte (par exemple, « Compte courant »). Si vous avez d’autres comptes ou cartes, vous les ajouterez ensuite.

Vos dépenses

Décochez les catégories que vous n’utilisez pas (par exemple, Salle de sport si vous n’y allez pas) pour tout simplifier. Vous pourrez les récupérer dans Paramètres.

À la fin, choisissez Faire la visite (un tour d’une minute des sections) ou Importer mon relevé pour aller droit au but.

1. 1 Téléchargez le relevé de votre compte depuis la banque en ligne, en CSV ou Excel. Plus il y a de mois, mieux c’est : à partir de trois, Estalvia peut déjà comparer avec vos habitudes.
2. 2 Dans Estalvia, ouvrez Importer, choisissez le compte et déposez le fichier (ou cliquez pour le choisir).
3. 3 Estalvia reconnaît seul les colonnes de date, de libellé, de montant et de solde. S’il n’en reconnaît pas une, choisissez-la une fois : il s’en souviendra la prochaine fois.
4. 4 Vérifiez le nombre d’opérations et les dates, puis cliquez sur Importer (le bouton indique combien vont entrer).

La limite est de 1 Mo par fichier (plusieurs années d’opérations). Si votre relevé est plus lourd, découpez-le par dates et importez-le en plusieurs fois.

Estalvia catégorise seul la plupart des opérations : il reconnaît les commerces habituels d’Andorre et apprend de vos choix. Celles qu’il ne sait pas catégoriser avec certitude vous attendent dans À vérifier, regroupées par commerce.

1. 1 Ouvrez À vérifier.
2. 2 Pour chaque commerce, choisissez la catégorie. Si Estalvia en propose une, il suffit de la confirmer.
3. 3 Laissez coché Mémoriser pour les prochaines fois : une règle est créée et, dans les prochains relevés, ce commerce sera classé tout seul.
4. 4 Cliquez sur Confirmer.

• Ouvrez la Synthèse pour voir votre mois en un coup d’œil. Nous expliquons chaque chiffre dans Comprendre la synthèse.
• Fixez-vous un objectif d’épargne pour l’année dans Objectifs.
• Regardez dans Abonnements ce qui vous est prélevé chaque mois ou chaque année.
• Chaque mois (ou quand vous voulez), téléchargez le nouveau relevé et importez-le à nouveau. Ce qui est déjà là n’est pas dupliqué.